家族理财办公室的法律服务

发布时间:2020-04-24 14:28:00

最近,我读了一篇关于国内家族理财机构服务竞争力的报告,报告中提到一点:一个优秀的家族理财机构应该由“律师+私人银行家+资产管理人”组成,对此我深信不疑。律师作为家族理财办公室一部分的重要性日益凸显。律师提供的服务深度比以资产管理和私人银行业务为主的同行更具特色。法律服务作为主营业务可分为两部分,与客户的长期约束关系极为稳固和稳定。

家族理财办公室的法律服务

最近,我读了一篇关于国内家族理财机构服务竞争力的报告,报告中提到一点:一个优秀的家族理财机构应该由“律师+私人银行家+资产管理人”组成,对此我深信不疑。律师作为家族理财办公室一部分的重要性日益凸显。律师提供的服务深度比以资产管理和私人银行业务为主的同行更具特色。法律服务作为主营业务可分为两部分,与客户的长期约束关系极为稳固和稳定。

法律服务正成为家族理财办公室的主导业务,原因如下:

一、法律服务是所谓“家族理财办公室”业务的含义。

根据国际惯例,家族理财办公室的主要业务包括家族理财、资产管理和行政管理。据友人调查,家族理财是所有企业最大的需求,通常也是客户选择家族理财办公室服务的主要原因。家庭管理主要是法律服务。从客户的角度看,资产管理可以由私营企业代替,行政管理可以找到相应的临时事务服务机构。只有当家庭管理需要一位长期稳定、有家庭意识、值得信赖的律师协助时,一切才能未雨绸缪,未雨绸缪。

二、法律服务是家族理财办公室的天然入口。

任何家族理财办公室业务都是律师对整个家族事务进行法律规划的开始。家庭目标和责任分配是整个家族企业的基础和框架。如果计划生育法律设计得不好,其他服务如资产管理服务如无源水和无根木就不能讨论。此外,服务方法更直接地涉及资产管理。从客户角度看,成本较小,风险可控,业务容易“小跑”。法律服务也是所有家族企业中最专业、最有价值的业务。法律服务对树立专业审慎的品牌形象,促进其他业务的发展具有良好的示范作用。

经过比较研究,小编从法律服务入手,为家族理财办公室设计了一个“金字塔模型”:

这种模式不仅是一种商业模式,更是一种客户转化模式。我们必须采取“马蹄铁”的策略,快速迈出一小步,在前面推动业务,在后面推动业务,与客户形成长期良好的合作关系。如果你渴望快速的成功和立竿见影的利润,而你的幻想又升空了,你很容易会落空,很难在业内形成良好的口碑。

那么,以法律服务为主要特征的家族理财办公室的法律服务流程是什么?具体来说,有以下步骤:

一、客户调查。每个家庭的顾客都是一种个性化的需求,不能一概而论。每一位移动投资家族理财办公室的客户都设计了一份独特的问题清单,不仅可以了解客户的明确需求,还可以尽可能地挖掘隐藏的需求,为下一步提出解决方案做准备。质疑本身也是一个展示专业和智慧的机会,这是给顾客留下的第一印象。

二、家庭管理计划。移动投行会针对客户提出一个简单版的家庭管理方案,通常用PPT向客户解释。在客户与移动投资银行正式签订服务合同后,移动投资银行将为客户提供更深入的方案,并根据客户的具体情况对每一个实施细节和相应的时间表进行规划。

三、法律程序执行。客户确定家庭具体方案后,移动投资银行将立即启动起草家庭章程、建立家庭信托、为客户开立境内外账户、发布相关专业协议等法律程序。

四、定期沟通。早期家庭法律框架建立后,移动投行每月都会与客户沟通,及时应对客户的任何问题,确保客户的每一次需求或调整都得到响应。